Jawaban dari 6 Pertanyaan Teratas Tentang Trading Forex

Meskipun forex adalah pasar keuangan terbesar di dunia, ini adalah medan yang relatif asing bagi retail trader. Hingga trading online menjadi tenar pada beberapa tahun yang lalu, Forex merupakan lembaga keuangan besar yang dominan, sebuah perusahaan multinasional dengan dana rahasia. Tapi waktu telah berubah, dan investor individu haus akan informasi mengenai pasar yang menarik ini. Apakah Anda seorang trader pemula ? atau Anda hanya memerlukan sebuah kursus agar Anda mendapat penyegaran mengenai dasar-dasar trading mata uang? Apapun itu silahkan dibaca terus untuk menemukan jawaban atas pertanyaan yang paling sering diajukan tentang pasar forex.

KENAPA PASAR FOREX BERBEDA DARI PASAR LAIN?

Tidak seperti saham, futures atau opsi, perdagangan mata uang tidak terjadi pada bursa yang diatur. Jadi pasar mata uang ini tidak dikendalikan oleh badan pengelola pusat, tidak ada rumah kliring untuk menjamin perdagangan dan tidak ada panel arbitrase untuk mengadili sengketa. Semua anggota berdagang satu sama lain berdasarkan kesepakatan kredit. Intinya, bisnis di pasar terbesar dan paling likuid di dunia ini, bergantung hanya pada jabat tangan metaforis saja.

Sekilas, pengaturan ad-hoc ini nampak membingungkan bagi investor yang terbiasa melakukan pertukaran terstruktur seperti NYSE atau CME. Namun, pengaturan ini bekerja dengan sangat baik dalam praktiknya; karena peserta Forex harus bersaing dan saling bekerja sama, peraturan yang ditetapkan pada diri sendiri memberikan kontrol yang sangat efektif terhadap pasar. Selanjutnya, dealer Forex ritel terkemuka di Amerika Serikat menjadi anggota National Futures Association (NFA), dan dengan demikian mereka setuju untuk mengikat arbitrase jika terjadi perselisihan. Oleh karena itu, penting bagi setiap trader ritel untuk melakukan trading dengan broker yang menjadi anggota regulator NFA.

Pasar Forex berbeda dari pasar lainnya. Tidak ada aturan uptick di Forex. Juga tidak ada batasan ukuran posisi Anda (seperti yang ada di futures). Jadi, secara teori, Anda bisa menjual mata uang senilai $ 100 miliar jika Anda memiliki modal untuk melakukannya.

 Apabila Anda diberitahu oleh klien Jepang terbesar, yang telah kebetulan bermain golf bersama gubernur bank of Japan, dan menceritakan bahwa BOJ berencana menaikkan suku bunga pada pertemuan berikutnya, maka Anda bisa langsung maju dan membeli Yen sebanyak-banyaknya. Tidak ada yang akan menuntut Anda dalam hal insider trading apabila trading anda sukses.

Sebelum kita meninggalkan Anda dengan kesan bahwa Forex adalah Wild West of finance, kita harus ingat bahwa Forex adalah pasar paling cair di dunia. Forex diperdagangkan 24 jam sehari, dari jam 5 sore EST Minggu sampai 16:00 EST Jumat, dan jarang ada celah harga. Ukuran dan cakupannya yang tipis (dari Asia hingga Eropa hingga Amerika Utara) membuat pasar mata uang menjadi pasar yang paling mudah diakses di dunia.

DARI MANA KOMISI TRADING  FOREX?

Investor yang memperdagangkan saham, futures atau options biasanya menggunakan broker, yang bertindak sebagai agen dalam bertransaksi. Broker mengambil perintah untuk melakukan pertukaran dan mencoba mengeksekusinya sesuai instruksi pelanggan. Untuk menyediakan layanan ini, broker dibayar dengan komisi saat pelanggan membeli dan menjual instrumen yang dapat diperdagangkan.

Pasar Forex tidak memiliki komisi. Tidak seperti pasar berbasis pertukaran, Forex adalah pasar yang hanya berisi pelaku. Perusahaan Forex adalah dealer, bukan broker. Ini adalah perbedaan penting yang harus dimengerti semua investor. Tidak seperti broker, dealer mengasumsikan risiko pasar dengan melayani sebagai perantara terhadap perdagangan investor. Mereka tidak mengenakan biaya komisi; Sebagai gantinya, mereka menghasilkan uang melalui spread bid-ask.

Di Forex, investor tidak dapat mencoba untuk membeli pada penawaran atau menjual pada penawaran seperti di pasar berbasis pertukaran. Namun di Forex investor hanya dikenakan salah satu harga saja, dengan membebaskan biaya spread, dan tidak ada biaya tambahan atau komisi. Setiap keuntungan satu sen pun merupakan keuntungan murni bagi investor. Kendati demikian, fakta bahwa trader harus selalu mengatasi spread dari bid / ask membuat strategi scalping jauh lebih sulit digunakan di Forex.

APA ITU PIP?

Pip mewakili "persentase poin" dan merupakan kenaikan terkecil dalam perdagangan Forex. Di pasar Forex, harga dikutip ke titik desimal keempat. Misalnya, jika sebatang sabun di apotek dihargai $ 1,20, di pasar Forex, sabun sabun yang sama akan dikutip menjadi 1,2000. Perubahan pada titik desimal keempat disebut 1 pip dan biasanya sama dengan 1 / 100 dari 1%. Di antara mata uang utama, satu-satunya pengecualian pada peraturan tersebut adalah yen Jepang. Satu yen Jepang sekarang bernilai sekitar US $ 0,01; Jadi, pada pair USD / JPY, kuotasi hanya dilakukan pada dua titik desimal (yaitu 1/100 yen, berlawanan dengan nilai pada 1/100 dengan mata uang utama lainnya).

APAKAH ANDA BENAR-BENAR MENJUAL ATAU MEMBELI DI PASAR MATA UANG?

Jawaban singkatnya adalah "tidak ada". Pasar Forex ritel murni merupakan pasar spekulatif. Tidak ada pertukaran mata uang secara fisik yang pernah terjadi. Semua perdagangan ada hanya sebagai entri komputer dan terjaring tergantung pada harga pasar. Untuk akun dalam mata uang dolar, semua keuntungan atau kerugian dihitung dalam dolar dan dicatat seperti pada akun trader.

Alasan utama pasar Forex adalah untuk memfasilitasi pertukaran satu mata uang ke mata uang lain bagi perusahaan multinasional yang perlu melakukan perdagangan mata uang secara terus menerus (misalnya untuk penggajian, pembayaran biaya barang dan jasa dari vendor asing, dan aktivitas merger dan akuisisi) . Namun, kebutuhan korporat sehari-hari ini hanya berkisar sekitar 20% dari volume pasar. Sepenuhnya 80% perdagangan di pasar mata uang bersifat spekulatif, didukung oleh institusi keuangan besar, dana lindung nilai bernilai miliaran dolar dan bahkan individu yang ingin mengungkapkan pendapat mereka mengenai peristiwa ekonomi dan geopolitik hari ini.

Karena mata uang selalu diperdagangkan berpair, ketika seorang trader melakukan perdagangan dia selalu membeli satu mata uang dan menjual mata uang lainnya. Misalnya, jika seorang trader menjual satu lot standar (setara dengan 100.000 unit) dari EUR / USD, pada dasarnya, dia akan menukarkan Euro dengan dolar. Maka sekarang akan menjadi "menjual/short" euro dan "membeli/long" dolar.

Untuk lebih memahami dinamika ini, mari kita gunakan contoh konkret. Jika Anda pergi ke toko elektronik dan membeli komputer seharga $ 1.000, apa yang akan Anda lakukan? Anda akan menukarkan uang Anda untuk komputer. Anda pada dasarnya akan “menjual/short" $ 1.000 dan "membeli/long" satu komputer. Dari pihak toko itu maka dia diposisi "membeli/long" $ 1.000 tapi sekarang "menjual/short" satu komputer dalam inventarisnya. Prinsip yang sama berlaku untuk pasar Forex juga, hanya saja bedanya di pasar Forex tidak terjadi pertukaran secara fisik. Semua transaksi hanya ada di dalam computer, namun walaupun pertukaran tidak secara fisik, konsekuensi yang ada tidak kalah nyata.

MATA UANG YANG DIPERDAGANGKAN DI PASAR FOREX?

Walaupun beberapa dealer ritel memperdagangkan mata uang eksotis seperti mata uang Baht dari Negara Thailand atau mata uang koruna dari Ceko, Namun tetap saja dealer memperdagangkan mata uang mayoritas juga, yaitu tujuh pair mata uang paling likuid di dunia, yang disebut juga empat "mayor":

• EUR/USD (euro/dollar)
• USD/JPY (dollar/Japanese yen)
• GBP/USD (British pound/dollar)
• USD/CHF (dollar/Swiss franc)

dan tiga pair komodit adalah:

• AUD/USD (Australian dollar/dollar)
• USD/CAD (dollar/Canadian dollar)
• NZD/USD (New Zealand dollar/dollar)

Pair mata uang ini, bersama dengan berbagai kombinasi (seperti EUR / JPY, GBP / JPY dan EUR / GBP), mencakup lebih dari 95% dari semua perdagangan spekulatif di Forex. Mengingat banyaknya instrumen perdagangan - hanya 18 pasang dan persilangannya yang aktif diperdagangkan - pasar Forex jauh lebih terkonsentrasi dibanding pasar saham.

APA ITU CURRENCY CARRY TRADE?

Carry trade adalah perdagangan paling populer di pasar mata uang, yang dipraktikkan oleh hedge fund terbesar dan spekulan eceran terkecil. Perdagangan carry trade bertumpu pada fakta bahwa setiap mata uang di dunia memiliki tingkat suku bunga yang melekat padanya. Suku bunga jangka pendek ini ditetapkan oleh bank sentral negara-negara ini: Federal Reserve di A.S., Bank of Japan di Jepang dan Bank of England di Inggris Raya.

Ide dibalik carry trade ini cukup mudah. Trader membeli mata uang dengan bunga tinggi dan menunggu untuk menjualnya pada saat bunga rendah. Sebagai contoh, pada tahun 2005, salah satu pair terbaik adalah mata uang NZD / JPY. Perekonomian Selandia Baru, didorong oleh permintaan komoditas yang sangat besar dari China dan pasar perumahan, melihat tingkat suku bunga naik menjadi 7,25% dan bertahan di sana, sementara suku bunga Jepang tetap di 0%. Seorang trader yang membeli NZD / JPY bisa menghasilkan 725 basis poin dalam hasil saja. Pada leverage basis 10: 1, carry trade di NZD / JPY bisa menghasilkan pengembalian tahunan 72,5% dari perbedaan suku bunga, tanpa kontribusi dari apresiasi modal. Sekarang Anda bisa mengerti mengapa carry trade sangat populer!

Tapi sebelum Anda terburu-buru keluar dan membeli pair dengan hasil tinggi seperti contoh diatas, perhatikan bahwa ketika carry trade dilepas, penurunan bisa menjadi cepat dan parah. Proses ini dikenal sebagai carry trade likuidasi dan terjadi ketika mayoritas spekulan memutuskan bahwa carry trade mungkin tidak memiliki potensi masa depan. Dengan setiap trader yang ingin keluar dari posisinya sekaligus, tawaran hilang dan keuntungan dari perbedaan suku bunga tidak cukup untuk mengimbangi kerugian modal. Antisipasi adalah kunci sukses: waktu terbaik untuk posisi dalam carry adalah pada awal siklus pengetatan tingkat, memungkinkan trader untuk naik bergerak seiring dengan perbedaan tingkat suku bunga.

* Untuk mengetahui besaran bunga/swap bisa dilihat melalui akun demo Gainscopefx.

GARIS BESAR

Setiap disiplin ilmu memiliki jargon tersendiri, begitu pula dengan pasar mata uang. Berikut adalah beberapa istilah yang perlu diketahui agar anda telihat seperti trader profesional.

• Cable, sterling, pound – Nama alternative untuk GBP
• Greenback, buck – Julukan untuk U.S. dollar
• Swissie – Julukan untuk Swiss franc
• Aussie – Julukan untuk Australian dollar
• Kiwi – Julukan untuk New Zealand dollar
• Loonie, the little dollar – Julukan untuk Canadian dollar
• Figure – Istilah Forex yang berkonotasikan bulatan angka seperti 1.2000
• Yard – semilyar unit

(Yn)

Moving Averages, Strategi yang Paling Sering Digunakan

Investor yang berbeda menggunakan moving averages untuk alasan yang berbeda. Beberapa menggunakannya sebagai alat analisis utama mereka, sementara yang lain hanya menggunakannya sebagai pembangun kepercayaan untuk mendukung keputusan investasi mereka. Pada bagian ini, kami akan menyajikan beberapa jenis strategi – Jika Anda ingin menggabungkannya ke dalam gaya trading Anda , silahkan saja.

Crossover

Crossover adalah jenis sinyal yang paling dasar dan disukai di antara banyak trader, karena menghilangkan semua emosi. Jenis crossover yang paling mendasar adalah ketika harga aset bergerak dari satu sisi moving average dan close di sisi lain. Harga  Crossover digunakan oleh trader untuk mengidentifikasi pergeseran momentum dan dapat digunakan sebagai strategi masuk atau keluar dasar. Seperti yang dapat Anda lihat pada Gambar 1, sebuah salib di bawah moving average dapat menandakan dimulainya tren turun dan kemungkinan akan digunakan oleh trader sebagai sinyal untuk menutup posisi lama yang ada. Sebaliknya, titik di atas moving average dari bawah mungkin menunjukkan awal dari sebuah tren kenaikan baru.

Jenis kedua crossover terjadi ketika rata-rata jangka pendek melewati rata-rata jangka panjang. Sinyal ini digunakan oleh para trader untuk mengidentifikasi bahwa momentum bergeser ke satu arah dan pergerakan yang kuat cenderung mendekati. Sinyal beli dihasilkan ketika rata-rata jangka pendek melintasi di atas rata-rata jangka panjang, sementara sinyal jual dipicu oleh persimpangan rata-rata jangka pendek di bawah rata-rata jangka panjang. Seperti yang dapat Anda lihat dari grafik di bawah ini, sinyal ini sangat objektif, itulah sebabnya mengapa sangat populer.

Triple Crossover dan Moving Average Ribbon

Moving Average tambahan dapat ditambahkan ke grafik untuk meningkatkan validitas sinyal. Banyak trader akan menempatkan moving average lima, 10, dan 20 hari ke dalam grafik dan menunggu sampai rata-rata lima hari melewati yang lain - ini umumnya adalah tanda beli utama. Menunggu rata-rata 10 hari untuk menyeberang di atas rata-rata 20 hari sering dijadikan konfirmasi, sebuah taktik yang sering mengurangi jumlah sinyal palsu. Meningkatkan jumlah moving averages, seperti yang terlihat pada metode triple crossover, adalah salah satu cara terbaik untuk mengukur kekuatan tren dan kemungkinan tren akan berlanjut.

Ini menimbulkan pertanyaan: Apa yang akan terjadi jika Anda terus menambahkan moving averages? Beberapa orang berpendapat bahwa jika satu moving average berguna, maka 10 atau lebih harus lebih baik lagi. Ini membawa kita ke teknik yang dikenal sebagai pita moving average. Seperti yang dapat Anda lihat dari grafik di bawah ini, banyak moving average ditempatkan pada bagan yang sama dan digunakan untuk menilai kekuatan dari tren saat ini. Bila semua moving average bergerak ke arah yang sama, trend dikatakan kuat. Pembalikan dikonfirmasi saat rata-rata melintang dan menuju ke arah yang berlawanan.

Ketanggapan terhadap perubahan kondisi dihitung dengan jumlah periode waktu yang digunakan dalam moving averages. Semakin pendek periode waktu yang digunakan dalam perhitungan, semakin sensitif rata-ratanya terhadap sedikit perubahan harga. Salah satu pita yang paling umum dimulai dengan rata-rata pergerakan 50 hari dan menambahkan rata-rata dalam kenaikan 10 hari hingga rata-rata akhir 200. Rata-rata jenis ini bagus dalam mengidentifikasi tren / pembalikan jangka panjang.

Filter

Filter adalah teknik yang digunakan dalam analisis teknis untuk meningkatkan kepercayaan seseorang tentang perdagangan tertentu. Misalnya, banyak investor dapat memilih untuk menunggu sampai sebuah persimpangan yang aman di atas moving average dan setidaknya 10% di atas rata-rata sebelum melakukan pemesanan. Ini adalah upaya untuk memastikan crossover valid dan untuk mengurangi jumlah sinyal palsu.

Kelemahan dari mengandalkan filter terlalu banyak adalah anda akan menyerah dengan keuntungan yang diberikan, dan hal itu akan membuat anda merasa seperti melewatkan sesuatu. Perasaan negatif ini akan menurun seiring berjalannya waktu karena Anda selalu menyesuaikan kriteria yang digunakan untuk filter Anda. Tidak ada peraturan atau hal yang harus diperhatikan saat memfilter; Ini hanyalah alat tambahan yang memungkinkan Anda berinvestasi dengan percaya diri.

Moving Average Envelope

Strategi lain yang menggabungkan penggunaan moving averages dikenal sebagai envelope. Strategi ini melibatkan merencanakan dua pita/garis di sekitar moving average, terhuyung-huyung oleh tingkat persentase tertentu. Misalnya, pada tabel di bawah ini, 5% envelope ditempatkan di sekitar rata-rata pergerakan 25 hari. Trader akan melihat garis-garis ini untuk melihat apakah mereka bertindak sebagai daerah support atau resistance yang kuat. Perhatikan bagaimana pergerakannya sering membalikkan arah setelah mendekati salah satu level. Sebuah pergerakan harga di luar band dapat menandakan masa kelelahan, dan trader akan melihat pembalikan menuju rata-rata tengah. 

(Yn)